اقتصاد وأعمال

الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية

في حال أن كنت ترغب في تحقيق الأرباح؛ فمن المهم التعرف على الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية، وكذلك المزايا التي تتضمنها كلٍ من تلك المحافظ، والتي وردت على النحو التالي.

ما هي المحفظة المالية؟

المحفظة المالية أو محفظة الأوراق المالية عبارة عن وعاء استثماري يحتوي على العديد من العمليات الاستثمارية، والتي تتنوع بين الأسهم والسندات.

كما أن تلك المحفظة تتم إدارتها من خلال مالك المحفظة، وتعمل في الوقت ذاته على الحد من معدل المخاطر التي من الممكن التعرض إليها.

وتجدر الإشارة إلى أن هناك العديد من المزايا التي توفرها لك المحفظة المالية، ومنها الحد من المخاطر نتيجة للتنويع في الأسهم والسندات والعقارات فيما يعرف باسم التنويع في الأصول، وكذلك القدرة على تحقيق العوائد المستهدفة.

وكذلك، تمتاز المحفظة المالية بإمكانية الاستفادة من الفرص السوقية مثل الاستثمار في الشركات الناشئة أو الأصول الجديدة، ولاسيما إمكانية التحكم في المخاطر وتوفير التوجيه الاستثماري.

وأيضًا تمتاز بزيادة الشفافية، والقدرة على التحكم في التكاليف، ناهيك عن القدرة على التكيف مع التغيرات الاقتصادية التي تحدث بين الحين والآخر.

ما هي المحفظة الاستثمارية؟

تلك المحفظة عبارة عن الأصول المالية التي يملكها المستثمر، والتي من المتوقع لها تحقيق عائد ونمو في القيمة الخاصة بها مع مرور الوقت.

وتجدر الإشارة إلى أنها مختلفة بعض الشيء؛ لأنها تعمل بشكل مباشر؛ لذا فمن الصعب اتخاذ قرارات غير محسوبة خلال الاعتماد عليها.   

أما عن مزايا المحفظة الاستثمارية فتتنوع بين القدرة على تحقيق التوازن، وكذلك الحد من الضرر الذي يمكن التعرض إليه في حال أن طرأت بعض التقلبات على سوق الأصول، ناهيك عن العديد من المزايا الأخرى التي تتشابه مع مزايا المحفظة المالية.

الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية

يظهر الاختلاف بين كلا النوعين في أن المحفظة المالية هي تلك الأموال التي يتم إيداعها في الحساب البنكي أو حساب التداول.

بينما المحفظة الاستثمارية فتحتوي على مجموعة متنوعة من الأصول والأدوات المالية، والتي تتنوع بين الأسهم والسندات ذات القيمة التي يتم تحديدها عبر مجموعة الأصول المدرجة داخلها.

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى